深入理解金融监管法规与风险防控机制是金融专业人才培养的一个重要方面，反洗钱知识更是金融合规与风险管理的核心内容之一。为加强学生对反洗钱责任的认识，提高对洗钱行为的识别与防御能力，从而夯实专业素养、维护金融秩序与社会稳定，商学经济学院金融系于2025年11月18日下午邀请了中国民生银行上海闵行支行市场营销经理沈嘉君举办了一场题为《反洗钱案例宣讲》的专题讲座。沈嘉君经理具备十七年银行业务经验，依托其扎实的专业知识，为在场学生呈现了一场内容详实、案例生动的反洗钱实务宣讲。

图为沈嘉君分享

本次宣讲围绕反洗钱核心议题展开，系统梳理了反洗钱的定义、目的与实施手段，深入剖析了洗钱行为对国家税收、金融稳定、社会治安及个人权益的多重危害。活动中，沈嘉君结合网络赌博洗钱、电信网络诈骗洗钱、非法集资洗钱等五个典型案例，详细解读了不同类型洗钱犯罪的运作模式与处置结果。其中，涉案赌资近 83 亿元的网络赌博洗钱案、造成学生自杀悲剧的 104.1 万元电信诈骗洗钱案等真实案例，让听众直观感受到洗钱犯罪的严重危害与反洗钱工作的紧迫性。

针对金融机构的核心职责，宣讲重点阐述了客户身份识别、风险分类、资金监测、可疑交易报告等反洗钱法定义务，明确了银行反洗钱工作流程中的关键环节。同时，沈嘉君还介绍了 FATF 等国际反洗钱组织的运作机制与国际合作成果，分享了金融机构在风险防范与控制方面的实践经验，包括风险识别评估、交易监控系统建设、内部审计与员工培训等具体措施。

活动最后，沈嘉君强调，反洗钱工作需要金融机构严格履职、社会公众积极参与、国际社会密切合作。通过本次宣讲，不仅提升了学生的反洗钱专业能力，也增强了公众对洗钱犯罪的警惕性，为构建 “人人参与、共同防范” 的反洗钱防线奠定了坚实基础。

撰稿人：陈余

摄影人：陈余

审核人：李志刚