5月28日下午，由商务经济学院主办的“Fin Talk&国际商务精英大讲堂”在中山西路校区107沉浸式教室成功开讲。本期活动以“银行私行财富管理体系与校园金融安全防范”为主题，特邀平安银行上海分行私人财富顾问章国栋先生、平安银行上海分行长阳支行行长张之胤女士担任主讲嘉宾。活动由商务经济学院院长李志刚教授主持，学院国际商务和金融专业研究生积极参与。

图为李志刚院长主持讲座

章国栋先生拥有17年金融行业复合经验，服务近200位私行客户，管理资产近10亿元。他系统阐释了私人银行业务逻辑。平安集团2025年位列《财富》世界500强第47位，旗下平安银行管理零售客户资产(AUM)4.23万亿元。其中，私行客户（资产600万以上）仅占客户总量的万分之八至九，却贡献了全行零售AUM的45%，生动印证了“二八定律”。围绕服务高净值客户，他介绍了平安私行三大服务体系：全球配置、家族传承、尊享权益，强调财富管理是通过“私行+投行”战略，为客户提供“个人、家族、企业”全周期服务。

图为章国栋先生分享私人银行财富管理产品

章国栋以自身工作日常为例，还原了私行客户经理的真实状态：从晨会追踪宏观走势，到客户沟通、方案定制、专家协作。“我们80%的时间与客户打交道，但新人必须先花一年时间夯实产品知识——硬技能是基础，软技能是杠杆。”他分享了快速学习案例：接到客户关于海外产品的咨询后，当晚检索资料、请教同事，次日便能专业对话。“学校里最核心的能力，就是快速学习并输出。”他建议同学们找到自己真正感兴趣的方向，保持工匠精神，“做自己喜欢的工作，自驱力会推着你不断精进。”

图为章国栋先生讲解私行金融顾问工作内容

随后，平安银行上海分行长阳支行行长张之胤女士登台。她拥有18年金融从业经验，曾深耕分行财富管理后台，后主动申请下支行担任行长，管理规模超50亿元。她以英伟达高管女儿非线性职业生涯为例，鼓励同学们不必被专业束缚。她总结坚守的三个原则：工匠精神、注重细节、拥抱创新。她特别指出：“没有一线经验，很难做好管理。建议同学们珍惜面客历练的机会。”

活动后半程，张之胤行长开展了“守护你的第一桶金”反诈宣讲。她逐一剖析刷单圈套、假客服退款、校园贷/套路贷、游戏装备骗局、冒充公检法五大高风险陷阱，并给出“三不一多”心法：未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实。她演示了国家反诈中心APP的AI预警功能，提醒同学们：“天上不会掉馅饼，无法甄别的信息，不点、不理、不转账。”

图为张之胤行长进行反诈宣传与职业经验分享

在互动环节，同学们围绕“双非背景如何进入私行”“校招最看重哪些能力”“新人如何平衡学习与客户沟通”等踊跃提问。两位嘉宾给出了务实建议：考取基金从业资质、保持开放心态从基层做起、真诚聆听客户需求——内向者善于倾听反而成为优势。现场交流气氛热烈。

图为同学们现场踊跃提问

“创富不易，守富更难。”李志刚院长在总结中指出，本期大讲堂不仅让同学们深入理解了私人银行的运作逻辑与职业路径，更在大家心中筑起了一道金融安全防线。从客户分层数据到家族信托案例，从非线性职业故事到反诈实战技巧，这场分享为同学们未来的职业选择与风险防范点亮了一盏明灯。在热烈的掌声中，本期“Fin Talk&国际商务精英大讲堂”圆满落幕。

撰稿：孙铭梓

摄影：孙铭梓

审核：李志刚